ファクタリング 手数料の少ない会社おすすめ7選を人気の20社の中から比較

ファクタリングサービスを受けるにあたって、
「できるだけ手数料を安く抑えたい！」
「手数料の安いファクタリング会社を知りたい！」
とお考えですよね。
ファクタリングは、
融資と違い利息制限法や出資法の金利制限ような手数料の上限が設定されていないのです。
したがって、
ファクタリング会社によって手数料が変わってきます。
もちろん、
法律で規制もしていないので、
なんとなくファクタリング会社を決めてしまうと、
法外な手数料で取引をしてしまう恐れもあるので、
金融庁も注意喚起をおこなっています。

現状では今だけ資金が足りないとお考えになっていても、
いずれ、資金繰りが悪化する可能性もありますので、
手数料が安く実績も充分なファクタリング会社を選ぶことが重要になってきます。

そこで、
今回は、数あるファクタリング会社から、
手数料の安いファクタリング会社を紹介していきます。

そして、
最後には、
ファクタリングの手数料を安くする方法についても解説していきますので、
楽しみにしてください。

また、
通常、2社間の契約内容だと10％以上する手数料も、
1％台から利用できるファクタリング会社もあり、
個人事業主でも手数料を安く利用できるファクタリング会社もあるので、
紹介していこうと思います。

今、ファクタリングサービスを受けるのに、
どうやって受けるか悩んでいる方への参考になったら嬉しいです。

Q1.手数料の安いファクタリング会社はどこですか？

ファクタリングのサービスを受ける際に、
審査書類が少ない会社を20社、紹介していきますので、
ご確認ください。

それでは、
この中からトップ7社を紹介していきます。
気になるファクタリング会社の解説をご覧ください。
1社1社解説していきます。

トップ・マネジメントのファクタリング手数料は？

トップ・マネジメントは最大1億円までのファクタリングサービスを提供しています。
個人事業主やフリーランスはもちろん、
中小企業などの法人にも対応していて、どの方にも使いやすいファクタリング会社です。
トップ・マネジメントとしては、
いろいろなサービスを展開していますが、
基本的に、
売掛金証明書（請求書・契約書など）と通帳のコピーを用意するだけで、
それぞれのサービスを利用する事は可能です。

トップ・マネジメントの特筆すべき事は、
3社間取引を実現していて、
しかも、3社間の場合、0.5％～3.5％の手数料と言う業界での再安値のサービスを提供している事です。
この手数料は他ではなかなか見られない料金です。
資金繰りが苦しくて、どうしても手数料を抑えないといけない時などは、
トップ・マネジメントさんを利用すると良いかもしれません。

トップ・マネジメントさんは東京に事務所がありますが、
WEBでの申込も受け付けていますので、
全国どこからでも申込ができ、
尚且つ、安い手数料で使う事ができるので、
私が調べた中で一番使いやすいファクタリング会社と言って良いと思います。

「トップ・マネジメント」の公式サイトはこちら

＞＞トップ・マネジメントの口コミが気になる方はコチラ

PayTodayのファクタリング手数料は？

PayTodayは、
手数料が1％～9.5％とかなり抑えられていて、
尚且つ、上限が9.5％と決められている事です。
つまり、
どんなに安くても、
9.5％以上の手数料を取られる事はないので、
安心感が大きいです。

もちろん、
買取金額は10万円からの設定なので、
個人事業主でも少額取引をされている方にも使いやすいファクタリング会社と言えるでしょう。
また、
買取金額の上限が無いので、
中小企業の中でも多額の取引をされている会社さんも利用しやすい設定になっています。

PayTodayは、
東京に事務所をかまえながらも、
オンラインAIでの取引ができるので、
全国どこからでもファクタリングサービスを受ける事が可能となっています。

「PayToday」の公式サイトはこちら

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QuQuMoのファクタリング手数料は？

QuQuMoのファクタリング手数料は、
1％～14.8％となっています。
ここまで紹介してきている中では高く感じるかもしれませんが、
実際に、いろいろなファクタリング会社と比べるとかなり安いです。

買取金額も30万円からの設定なので、
個人事業主の方でも使いやすい設定になっていますし、
上限が2,000万円に設定されているのも、
中小企業の方には利用しやすい設定かもしれません。

WEBでの申込を受け付けているので、全国からの申込を受けられるのですが、
人によっては顔を見ながら契約をしたいと言う方もいらっしゃると思います。
そんな時には、
東京・名古屋・福岡と全国3か所で店舗を運営していますので、
実際に伺って契約する事もしやすいファクタリング会社となっております。

「QuQuMo」の公式サイトはこちら

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No.1のファクタリング手数料は？

No.1さんは、
手数料が1％～15％の設定になっています。
30万円だと15％の4万5千円取られる計算になりますね。
少々高めかもしれません。

オンライン契約を展開しているファクタリング会社さんなので、
全国どこからでも申込ができるファクタリング会社さんです。

それに輪をかけて、
東京・名古屋・福岡に事務所を構えているので、
オンラインで簡単に契約をおこなうのではなく、
実際に顔を見合わせて契約をしたい！と言うお客様には非常に向いていますね。

買取金額の上限も2,000万円となっているので、
中小企業の方でも利用しやすいファクタリング会社と言って良いでしょう。

「株式会社No.1」の公式サイトはこちら

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エスコムのファクタリング手数料は？

エスコムさんのファクタリング手数料は、
2社間で7.4％～、3社間で1.5％～とかなり抑えられている会社さんです。
3社間取引を選択できるので、
手数料を抑える事ができています。
ただ、手数料の上限を決めていないのが気になる所ですね。
少額の買取金額の時に何パーセントになるのかが気になります。

買取金額も10万円から利用できるので、
個人事業主やフリーランスの方には非常に使いやすいファクタリング会社と言えるでしょう。

エスコムもWEBからの申込を受け付けてくれているので、
全国どこからでもファクタリングサービスを受ける事は可能です。

「エスコム」の公式サイトはこちら

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FactoringZEROの手数料は？

FactoringZERO(ファクタリングゼロ)の手数料は、
1.5％～10％と決まっていて、
安いのはもちろんなのですが、
上限が10％と決まっていて、
どんなに安い買取金額をお願いしても10％しか取らないのも、
メリットのうちかと思います。

買取金額も、
20万円～5,000万円となっていて、
個人事業主やフリーランスには使いやすい設定ではないでしょうか。
また、
5,000万円まで利用可能なので、
中小企業などの法人の方でも利用しやすいファクタリング会社と言えますね。

FactoringZERO(ファクタリングゼロ)も、
WEBからの申込が可能で、
全国どこからでも利用可能です。
もちろん、
電話・郵送・対面の受付もしていますので、
こういった契約は顔を見て進めたいとおっしゃる方でも使いやすいファクタリング会社です。

FactoringZERO(ファクタリングゼロ)の公式サイトはこちら

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ネクストワンのファクタリングの手数料は？

ネクストワンのファクタリングの手数料は、
1.5％からとなっていて、
こちらもかなり安く抑えられています。
2社間と3社間で選べますが、
恐らく3社間での手数料だと思われます。
ただし、
ファクタリング手数料の上限が決められていないのが気になる所で、
30万円の買取の時に、どれくらい手数料が取られるのか？が気になる所です。

ネクストワンもWEBからの申込を受け付けていて、
全国どこからでも申込ができる様になっています。
しかし、
中には対面で申込を望んでいる方もいるので、
対面はもちろん、電話・郵送でも申込を受け付けてくれています。

買取金額の設定は30万円からなので、
個人事業主やフリーランスでもマァマァ使いやすい設定の様です。
上限は1億円なので、
中小企業の方にも使いやすいのではないでしょうか。

「ネクストワン」の公式サイトはこちら

＞＞ネクストワンの口コミが気になる方はコチラ

ファクタリングの手数料を低く抑える方法

①3社間ファクタリングの利用のがおすすめ

ファクタリングの手数料を安く抑えたいのであれば、
3社間のファクタリングを利用するのが一番ですね。
3社間は、
ファクタリング会社があなたの取引先と直接取引する方法で、
売掛金をあなたが集金するのではなく、
代わりにファクタリング会社が行ってくれます。
ファクタリング会社が売掛先から直接売掛金を回収するため貸倒リスクが下がります。
そのため2社間ファクタリングに比べ手数料が安く設定されています。
この記事の最初の表を見ると、「手数料が安いからトップ・マネジメントが一番！」と思いがちですが、
案外違ったりするので、以下の内容も良く吟味して選んでください。

②債権譲渡登記を利用する

ただし、ファクタリングサービスを利用するにあたって、
取引先に知られたくない場合は、
債権譲渡登記を利用して2社間ファクタリングを使うと、
手数料を抑える事が可能です。
債権譲渡登記とは、
法人が売掛債権を譲渡した際、
所有者が変更になった事を公に公開する登記のことを言います。
債権譲渡登記をする事で、
あなたが持っている債権をファクタリング会社が所有することを証明できるので、
二重譲渡のリスクを避ける事ができので、手数料を下げる事が可能となります。
取引先に知られたくないと思っても、
登記情報は一般公開されているので、
ファクタリングの利用が外に知られてしまう可能性も充分あります。
ファクタリング会社によって違う様ですが、
債権譲渡登記情報を取引終了後に消す事のできるサービスもあるので、
ファクタリング会社に問い合わせしても良いと思います。

③オンラインファクタリングを使う

オンラインファクタリングは、
申込から契約までの全てをオンラインで行うファクタリングサービスです。
対面のファクタリングに比べて、
出張費や契約時の印紙などの経費がかからないので、
オンラインファクタリングの手数料は安く抑える事が可能となっています。
最近、オンラインファクタリング増えているのもココが理由ではないでしょうか。
中には、
AIを導入しているファクタリング会社もあり、
スタッフの経費も少なく済んでいる様です。

④集金日が近づいている売掛金を利用する

集金日が近づいている売掛金は、
貸し倒れのリスクが低くなるので、手数料を安く抑えやすいです。
その為、支払いサイトの短い事業をしている方が現金化できる額が多くなりやすいです。

入金期日が近い売掛金を利用する
ファクタリング会社にとって、入金期日が近い売掛金は貸倒れのリスクが低くなるので手数料が安くなりやすいです。

そのため支払いサイトの短いビジネスの方が現金化できる額が多くなる傾向があります。

⑤信用力の高い取引先の売掛金を利用する

ファクタリングサービスは信用が一番必要な取引となりますので、
信用の高い売掛先だとトラブルにもなりにくいので、
ファクタリング手数料も安くなりやすいです。
また、
貸し倒れのリスクも減りますので、
尚更、手数料を抑えやすくなります。

⑥ファクタリング会社の見積もりを複数取る

見積りを複数のファクタリング会社から取ることで、
同じ債権でも、安い手数料のファクタリングサービスを探すことができます。
ファクタリング会社によって、
得意な業種などもあるので、
複数社の見積もりを取るのも大切な事です。
手数料の数値が少ないからと言う理由だけで選ぶと、
間違える事もあるので、
申込をするのは慎重に行ってください。

いかがだったでしょう。
以上が「ファクタリングの手数料の安い会社7選」でした。
最後に、
買取金額は、
債権を見せた時に、かならず希望額を伝えた方が良いです。
希望額を提示すると、
相手も考えてくれるので、
100％叶わなくても、希望にできるだけ沿って買取金額を提示してくれるファクタリング会社もあります。
貴方にあったファクタリング会社を探して、
早い資金調達ができる事を祈っています。